Здравствуйте!

Да, Банк на основании статьи 2 Закона №115-ФЗ обязан осуществлять контроль за движением денежных средств на счетах клиентов. В связи с чем, каждый Банк  руководствуясь Положением Банка России от 02.03.2012 №375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение № 375-П), разрабатывает внутренние документы, регламентирующие работу по контролю за движением денежных средств на счетах Клиентов. Указанные внутренние документы, а также условия заключенных Договоров  банковского счета (вклада), дают право Банку запрашивать у Клиентов в целях оценки их деятельности и проводимых операций, документы и информацию, необходимые для проведения углубленного анализа.

При этом, Клиенты на основании пункта 14 статьи 7 Закона №115-ФЗ обязаны представлять Банкам информацию, требуемую последним для исполнения ими требований Закона №115-ФЗ.

Здравствуйте!

Банк на основании статьи 7 закона №115-ФЗ обязан отслеживать проводимые Клиентами операции, обладающие признаками «необычных» (перечень «необычных» операций приведен в Приложении к Положению Банка России №375-П). Операции по снятию наличных относятся к таким операциям. Если компания стала активно пользоваться корпоративной картой, это может вызвать подозрение у Банка. Чтобы разобраться в возникших подозрениях, Банк обязан запросить необходимые для анализа документы и информацию. Поэтому лучше ответить на требование Банка. Чтобы избежать недоразумений, стоит придерживаться нескольких правил. Внутренними документами организации необходимо установить - на какие цели, в каком размере и с какой периодичностью сотрудники расходуют денежные средства по корпоративным картам. Необходимо контролировать сроки, в которые сотрудники должны отчитываться за израсходованные средства. Также стоит подготовить пояснения, в которых указать на какие цели работники снимали наличные денежные средства и в связи с чем расход увеличился (например, денежные средства были нужны на крупную покупку материалов за наличные, на командировочные расходы и т.д.). К пояснениям необходимо приложить копии подтверждающих документов (например, товарные и кассовые чеки, договоры, товарные накладные и т.п.).

Здравствуйте!

Да, Банк вправе заблокировать возможность проведения платежей через систему дистанционного банковского обслуживания, предварительно уведомив об этом Клиента. Данное право закреплено за Банком в Договоре банковского счета (вклада) и /или в Договоре/Соглашение на обслуживание по системе «Банк-клиент».

При этом, Клиент имеет право представить в Банк платежные поручения на бумажном носителе с одновременным представлением подтверждающих документов.

Здравствуйте!

Да, Банк вправе отказать в проведении операций по счету Клиента на основании пункта 11 статьи 7 Закона №115-ФЗ, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет Клиента, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями Закона №115-ФЗ, а также в случае, если у Банка возникают подозрения, что операции по счету осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Спасибо за Ваш вопрос! Максимальная сумма займа 3 000 000 рублей. Минимальную Вы рассчитываете исходя из потребностей бизнеса. В этом могут помочь консультацией наши сотрудники. Больше информации Вы найдете на сайте, в разделе Поддержка/Микрофинасирование. Вы также можете получить консультацию по телефону в удобное для Вас время. Номер (863) 308-19-11. 

Добрый день, спасибо за Ваше обращение!

В ответ на ваш вопрос сообщаем, что в настоящее время АНО «РРАПП» рассматривает в качестве предмета залога недвижимое имущество коммерческого назначения и движимое имущество, на которое выданы ПТС или ПСМ.

При этом обращаем Ваше внимание, что, помимо прочего, предметом залога по заключаемому договору микрозайма не может являться движимое или недвижимое имущество, приобретенное в будущем заемщиком на средства, предоставленные Агентством по соответствующему договору микрозайма, поскольку предмет залога должен принадлежать залогодателю на праве собственности на момент заключения договора микрозайма.

Таким образом, приобретаемое Вами оборудование на денежные средства, предоставленные Вам Агентством по договору микрозайма, не может рассматриваться в качестве предмета залога по соответствующему договору микрозайма.

Спасибо за Ваш вопрос!

На сайте www.rrapp.ru размещен полный список необходимых для получения займов документов (дополнительная информация может понадобиться в исключительных случаях).

При этом, Вам не обязательно снова ехать к нам в офис, наш специалист свяжется с Вами и задаст все интересующие вопросы по телефону, а недостающие документы сможете отправить по электронной почте (на бумажном носителе недостающие документы передаются уже непосредственно в день подписания договора займа).

Стоимость займа составляет: 7% в год для "производителей" и 10% для остальных категорий заемщиков. Агенство предоставляет займы в сумме от 50 000 рублей до 3 000 000 рублей. Обязательным условием является предоставление залога (автотранспортные средства, спецтехника, коммерческая недвижимость) и поручительство юридических и/или физических лиц. Также, в качестве частичного обеспечения займа может выступить гарантия НКО "Гарантийный фонд Ростовской области" (подробнее www.dongarant.ru).

При формировании пакета документов, просим обратить внимание на "памятку клиента", там Вы найдете некоторую информацию по подготовке документов. Вы всегда можете позвонить нашим специалистам и задать все интересующие вопросы по действующим продуктам, условиям предоставления займов и подготовке документации.

Добрый день, спасибо за ваш вопрос!

Речь идет о микрозайме «Начинающий предприниматель».

Это микрофинансовый продукт, предусматривающий предоставление микрозайма субъектам малого и среднего предпринимательства, зарегистрированных в налоговом органе на территории Ростовской области, срок со дня государственной регистрации которых до дня подачи (регистрации) заявления на предоставление микрозайма не превышает 12 месяцев.

Размер микрозайма не менее 50 000 (пятидесяти тысяч) рублей и не более 700 000 (семисот тысяч) рублей, срок предоставления микрозайма – не более 18 (восемнадцати) месяцев. Размер процентов (фактическая плата заемщика за пользование денежными средствами) составляет 10% от суммы микрозайма в год. Отсрочка платежа по основному долгу на срок до 6 месяцев.

Залог не нужен, но обязательным условием является предоставление поручительства физического и/или юридического лица в обеспечение своевременного и полного исполнения обязательств по Договору займа. Микрозаѐм является целевым и предоставляется на пополнение оборотных средств и (или) приобретение основных средств.

Вы всегда можете позвонить нашим специалистам и задать все интересующие вопросы по действующим продуктам, условиям предоставления займов. Наши специалисты также помогут Вам в подготовке всех необходимых документов. 

Добрый день, спасибо за Ваш вопрос! Конечно, вы можете рассчитывать на получение микрозайма!

Максимальная сумма займа составляет 3 млн. рублей, максимальный срок - не более 3 лет. Фактическая стоимость предоставляемых микрозаймов составляет от 7% годовых. В качестве обеспечения может выступать залог имущества (движимого и/или недвижимого коммерческого назначения), поручительство физических и юридических лиц, а также Гарантийного фонда Ростовской области.

Чтобы получить подробную консультацию Вам нужно позвонить по телефону 308-19-11, добавочный номер 319 или 322. Наши сотрудники также помогут Вам составить бизнес-план и оформить все документы. Консультации бесплатны.

Добрый день!
В настоящий момент АНО "РРАПП" предоставляет микрозаймы в сумме до 3-х млн.руб. для субъектов малого и среднего предпринимательства, зарегистрированных как налогоплательщики на территории Ростовской области.
 
В качестве обеспечения микрозайма Агентство рассматривает (суммарно) залоговое обеспечение и поручительство третьих лиц (физических и юридических, в т.ч. поручительство Гаранатийного фонда РО).
 
В качестве залогового обеспечения рассматривается автотранспорт (не старше 10 лет) и специальная техника (не старше 20 лет).
 
Также, в качестве залогового обеспечения рассматривается недвижимое имущество коммерческого назначения ("нежилая недвижимость"), садовые и иные земельные участки (кроме земель сельхоз.назначения).
 
Квартиры, как залоговое обеспечение в настоящий момент не рассматриваются. Планируется разработка продукта с таким залоговым обеспечением в начале 2018 года.
 
Более подробную информацию Вы можете получить по многоканальному телефону (863) 308-1-911 и/или при очной консультации в офисе АНО "РРАПП" по адресу: г. Ростов-на-Дону, ул. Седова 6\3

­Задать вопрос

344006, г. Ростов-на-Дону, БЦ "Балканы", ул. Седова, 6/3, оф 310

Телефон: +7 (863) 308 19 11

Горячая линия: +7 (804) 333 32 31

E-mail: info@rrapp.ru

График работы: понедельник - пятница с 9:00 до 18:00

При поддержке Правительства
Ростовской области


Автономная некоммерческая организация микрофинансовая компания "Ростовское региональное агентство поддержки предпринимательства" (АНО "РРАПП") выдает льготные микрозаймы на старт и развитие бизнеса. Оказывает бесплатные консультации. Проводит обучающие семинары. Основано в 1998 году.